Суббота, 03.12.2016, 22:45
Высшее образование
Приветствую Вас Гость | RSS
Поиск по сайту


Главная » Статьи » Правоохранительная деятельность

ВЛИЯНИЕ СОСТОЯНИЯ МИРОВЫХ РЫНКОВ НА ОТДЕЛЬНЫЕ ВИДЫ ПРЕСТУПЛЕНИЙ (В СФЕРАХ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВОЙ И ДОЛГОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ)

ВЛИЯНИЕ СОСТОЯНИЯ МИРОВЫХ РЫНКОВ НА ОТДЕЛЬНЫЕ ВИДЫ ПРЕСТУПЛЕНИЙ (В СФЕРАХ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВОЙ И ДОЛГОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ)

На протяжении последних лет в Европейско-Азиатском регионе, особенно в свете событий, связанных с мировым кризисом, явно увеличилось число выявляемых преступлений в сфере экономики. Причем уровень социального положения преступников достаточно высок: члены правительства, министры, крупные финансовые деятели.

По оценкам некоторых экспертов, степень проникновения преступности в сферу экономических отношений достигла показателей, которые представляют реальную угрозу национальной безопасности.

Наиболее привлекательной в сфере экономики для криминальных посягательств становится банковская система. Именно финансовые учреждения аккумулируют денежные средства из реального сектора экономики и населения любой страны. Объемы кредитов, депозитов и прочих размещаемых средств во всем мире неуклонно растут.

В условиях экономической интеграции государственные и коммерческие банки, как и вся кредитно-денежная система, находятся в постоянном развитии: расширяются набор операций и сфера деятельности финансовых учреждений, совершенствуется техническая оснащенность.

Эти процессы, с одной стороны, оказывают положительное влияние на развитие банковской системы, а с другой стороны, в частности под влиянием нестабильности мировых рынков в Европейско-Азиатском регионе, создают предпосылки для интеграции международных преступных сообществ и резкого роста банковской преступности.

Численный состав отдельных преступных групп, особенно из числа банковских служащих, поражает воображение. В некоторых зарубежных странах речь идет о десятках, сотнях и даже тысячах соучастников. Так, по данным национального агентства IRMA Иранский суд в 2011 г. осудил в одном процессе за кредитное мошенничество 39 человек, в том числе советника президента Ахмадинежада Эсфандияру Рахима Машаи; во Вьетнаме состоялся показательный судебный процесс над 75 сотрудниками банка наружной торговли (Вьеткомбанка) и промышленного банка (Инкомбанка) за кредитное мошенничество, совершенное с 1997 г.; в Китае в 2004 г. за реализацию мошеннической схемы в сфере кредитных отношений в муниципальном Сельскохозяйственном банке к разным видам ответственности было привлечено одновременно 1416 сотрудников, признанных соучастниками преступления.

Влияние нестабильности мировых рынков в Европейско-Азиатском регионе сказывается и на категории банковских мошенников. Из средних слоев руководства финансовых учреждений произошло смещение на самые верхние позиции. Для работы правоохранительных органов потребовался новый подход к организации выявления и расследования таких преступлений. Потребовалось отдельно выделять разные группы мошенников и определять способы правонарушений, обусловленных уже этой позицией. Выделение же типовых моделей разных категорий преступников, знание основных черт этих людей позволили оптимизировать процесс выявления круга лиц, среди которых целесообразно вести поиск лица, совершившего преступление, точнее определять способы его изобличения.

На наш взгляд, прежде всего приемлема следующая классификация работающих в банке субъектов мошеннических действий в сфере кредитных отношений.

Во-первых, подчеркнем, что кредитные мошенничества в большинстве своем есть групповые преступления. По нашим исследованиям они составляют 84% от всех изученных нами дел, и только 16% составляют мошенничества, совершенные в одиночку работниками банка. Причем численность группы колеблется от двух до 15 человек. Так, 15 участников преступной группы, в том числе работники ВУЗ-банка, осуждены за хищение более 75 млн. руб. в Екатеринбурге в 2013 г. <1>. По 13 участников привлечены к уголовной ответственности в 2012 г. в Тюмени <2> и Ханты-Мансийске <3>. По десять участников преступной группы привлечены по уголовным делам в Архангельске <4>, Смоленске <5>, в Ижевске (Удмуртия) <6>.

--------------------------------

<1> Архив Верх-Исетского районного суда г. Екатеринбурга по уголовному делу по обвинению П.А. и др. 2013 г.

<2> Архив ГУВД Тюменской области по уголовному делу по обвинению З.Ю., М.Л. и др. 2012 г.

<3> Архив ГУ МВД РФ по Свердловской области по уголовному делу по обвинению Х. и др. 2012 г.

<4> Архив Ломоносовского районного суда г. Архангельска по уголовному делу по обвинению Т.А., К.С. и др. 2012 г.

<5> Архив суда г. Смоленска по уголовному делу по обвинению З.А., М.В., Р.Г., С.В., Ш.Р. и др. 2012.

<6> Архив суда г. Ижевска по уголовному делу по обвинению Р.С. и др. 2012 г.

 

По нашим исследованиям чаще всего число участников преступной группы, совершающей кредитные мошенничества, составляет 3 - 4 человека - по-видимому, это наиболее оптимальное количество "полезных" для преступления лиц.

Во-вторых, качественный состав групп строго фиксирован, зависит от должностного положения и полномочий участников, выделяя криминальные возможности и соответственно фактически предопределяя виды таких формирований.

К первому виду, исходя из "необъятных" возможностей, следует отнести группы, возглавляемые руководителями банков, филиалов, подразделений. В такие группы часто входят по должности главные бухгалтеры, члены правления и руководители служб (кредитного отдела, безопасности и пр.). Не всегда, но по мере необходимости могут быть привлечены руководители сторонних организаций, властных структур для обеспечения реализации мошенничества. По нашим исследованиям преступления групп первого вида составляют около 38% от всех кредитных мошенничеств, совершенных в соучастии. Хотя это меньше, чем половина всех исследуемых нами преступлений, суммарный ущерб от них гораздо больше, чем ущерб, причиняемый группами следующего (второго) вида, и составляет 98,28% от ущерба, причиненного в результате всех групповых мошенничеств (418 291 890 000 руб.). Средний ущерб, причиняемый группами данного вида, составляет около трех млрд. руб. (3 319 776 905). Наибольший ущерб фигурирует в наших исследованиях в сумме 19 460 000 000 руб. по известному делу по обвинению бывшего президента Банка Москвы А.Б. <1>.

--------------------------------

<1> Архив ГСУ ГУ МВД по Москве 2012 г., а также см.: http://www.rosbalt.ru/moscow/2012/03/11/955847.html.

 

Наиболее стандартное сочетание должностных полномочий в группе первого вида следующее: руководитель или его заместители, руководитель или специалист по конкретным видам кредита и руководитель сторонней организации.

Так, Центральным районным судом г. Тюмени вынесен приговор по уголовному делу в отношении заместителя регионального директора Пробизнесбанка В.Е. и ее сообщников, руководителя отдела и специалистов по экспресс-кредитам А.Р. и Д.А., директора ООО "Мегастрой" О.Н. по обвинению в совершении кредитного мошенничества в 2007 г. на сумму 5,5 млн. руб. <1>

--------------------------------

<1> Архив Центрального районного суда г. Тюмени по уголовному делу по обвинению В.Е. и др. 2011 г.

 

Ко второму виду следует отнести, исходя из соответствующих возможностей, группы, состоящие из руководителя и специалистов различных служб банка (кредитного отдела, безопасности и пр.). В эти группы также, по мере необходимости, иногда привлекаются руководители или работники сторонних организаций. По нашим исследованиям преступления групп второго вида составляют 62% от всех кредитных мошенничеств, совершенных в соучастии. Мы уже указывали на то, что, хотя это большая часть исследуемых нами преступлений, суммарный ущерб от них гораздо меньше, чем ущерб, причиняемый группами предыдущего (первого) вида. Формируется он в основном не от величины суммы присвоенных кредитных средств, а за счет "оборота" или "накопления", т.е. за счет множественности мелких мошеннических операций с кредитными средствами, и составляет по всей группе исследуемых нами дел 1,72% (7 212 642 927 руб.). Средний ущерб, причиняемый группами данного вида, составляет около 38 млн. руб. (37 565 850). Наибольший ущерб, фигурирующий в наших исследованиях, составляет 1,5 млрд. руб. Он был причинен Сбербанку России преступными действиями его шестерых работников в период с 2006 по 2010 г. <1>. Самое многоэпизодное дело, связанное с кредитным мошенничеством, совершено группой второго вида в 2011 - 2012 гг. в одном из московских коммерческих банков. Судом вынесено решение по 240 эпизодам преступной деятельности <2>.

--------------------------------

<1> Архив суда по Центральному федеральному округу г. Москвы по уголовному делу по обвинению С.О. и др. 2011 г.

<2> Архив суда по Южному административному округу г. Москвы по уголовному делу по обвинению К.А. и др. 2012 г.

 

Наиболее стандартное сочетание соучастников в группе данного вида следующее: специалист банка (кредитный инспектор, менеджер и т.п.) и знакомый (знакомые) или руководитель (руководители) магазина, предприятия, организации.

Так, Омским городским судом осуждены за кредитное мошенничество, совершенное в период с мая 2004 г. по декабрь 2005 г. (41 эпизод) организованной группой в особо крупном размере (149 млн. руб.), четверо преступников. Организатором была признана начальник кредитного отдела, соучастниками - три руководителя коммерческих фирм <1>.

--------------------------------

<1> Архив суда г. Омска по уголовному делу по обвинению П.К. и др. 2012 г.

 

Что касается единоличных мошенников, то они могут представить третий вид классификации преступников из сферы кредитных отношений. Они не составляют какого-либо серьезного массива (16% нашим исследованиям), но имеют место быть. По должностному положению это чаще всего менеджеры по кредитам, кредитные инспекторы, кредитные специалисты, менеджеры-консультанты, специалисты кредитно-кассового офиса.

Ущерб, причиняемый мошенниками данного вида, небольшой - от 40 до 500 тыс. руб., количество эпизодов в среднем колеблется от одного до трех. Исключения составляют мошенничества по автокредитам, поскольку стоимость автомобилей высока. В этом случае сумма ущерба может составлять от 10 до 80 млн. руб. Так, Ленинский районный суд г. Екатеринбурга вынес приговор в отношении кредитного инспектора ВУЗ-банка К.И., оформившего 123 "невозвратных" авто-кредита на сумму 75 млн. руб. <1>.

--------------------------------

<1> Архив Ленинского районного суда г. Екатеринбурга по уголовному делу по обвинению К.И. 2012 г.

 

Кроме того, следует отметить, что банковская система под влиянием нестабильности мировых рынков в Европейско-Азиатском регионе переживает сложный этап ломки и реконструкции. Вспомним европейские требования о контроле за денежными потоками граждан своих стран, которые минимизирует налоговое бремя; пошатнувшиеся устои о банковских тайнах; интервенцию по офшорным зонам (Кипр и др.); попытки централизации европейских банков и другие финансовые новшества последнего времени.

Такое состояние экономики региона, банковской системы не способствует стабилизации и тем более сокращению экономической преступности. В связи с этим не следует ожидать окончания мирового кризиса и упорядочения рыночных и экономических отношений. Следует уже сегодня модернизировать характер и средства борьбы с имеющимися новыми криминальными проявлениями, внедрять их в практику правоохранительных органов Европейско-Азиатского региона.

Карепанов Н.В.

Категория: Правоохранительная деятельность | Добавил: x5443x (09.04.2014)
Просмотров: 250 | Рейтинг: 0.0/0
Всего комментариев: 0
Добавлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи.
[ Регистрация | Вход ]
...




Copyright MyCorp © 2016